بيان معلومات أساسية عن خطوط التمويل

تهدف التسهيلات ، المقدمة من خلال خطوط التمويل ، إلى مساعدة المصدرين من الشركات الوطنية الصغيرة والمتوسطة على تسويق منتجاتهم في الأسواق الخارجية ، وتوفير الفرصة لعملائهم المستوردين من الخارج ، للحصول على التمويل ،عن طريق بعض المؤسسات العامة أو المؤسسات المالية المحلية،مثل البنوك التجارية ، التي دخلت في ترتيبات تمويل مع برنامج الصادرات السعودية ، لإعادة تقديم التمويل للشركات ، التي تستورد السلع والخدمات السعودية ، بموجب الشروط الائتمانية الآجلة .

الوكالة المنفذة :

    تقوم بدور الوكالة المنفذة الجهات ، التي لديها ترتيبات تمويل مع برنامج الصادرات ، وهذه الجهات تكون مؤسسات عامة أو مؤسسات خاصة مثل البنوك التجارية والمؤسسات المالية الأخرى .

أنواع خطوط التمويل :

  1 ـ خطوط التمويل المعززة : يُتفق فيهاسلفاً على كل من شروط الإقراض ، وعلى السلع المراد تصديرها، وعلى أنواع المشترين ، وذلك قبل اعتماد خط التمويل أو الإقراض ، كما يعتمد مبلغ التمويل ، الذي يعززه برنامج الصادرات السعودية .

  2 ـ خطوط التمويل غير المعززة : يخضع فيها خط التمويل المعتمد لوجود السيولة المالية عند التقدم بالطلب ، وتُحدد أنواع السلع والمشترين بشكل عام ، مع ترك اعتماد تفاصيل كل عملية إلى أن يحين طلب التخصيص في إطار خط التمويل .

السلع والخدمات المؤهلة :

    السلع والخدمات المؤهلة هي السلع المصنعة والخدمات ذات المنشأ السعودي ، على أن يكون مقدار الحد الأدنى من القيمة المضافة المحلية السعودية 25% ، ولا يعتبر النفط الخام ضمن السلع المؤهلة.

الشروط العامة :

العملة : 

    الريال السعودي أو الدولار الأمريكي .

مِّدة خط التمويل :

    المِّدة ، التي يمكن فيها توفير التسهيلات ، عبر خط التمويل ، هي (24) شهراً من تاريخ التوقيع على اتفاقية خط التمويل ، الا إذا مُددت مدة الخط ، بموافقة من برنامج الصادرات السعودية.

مِّدة السحب :

    المِّدة ، التي يمكن فيها السحب من المخصصات المالية لأية عملية بموجب خط التمويل ، هي سنة واحدة من تاريخ تخصيص المبالغ ، ويمكن تمديد المدة عند الحاجة ، بموافقة من برنامج الصادرات السعودية .

السداد :

    يُعاد تسديد مبلغ التمويل ، والنسبة الربحية عليه ، على دفعات نصف سنوية ، تبدأ عادة بعد ستة أشهر من تاريخ آخر سحب .

 الضمان:

    تُعد الوكالة المنفذة هي الضامن للتمويل .

شروط إعادة التمويل :  

    تقوم الوكالة المنفذة بإعادة التمويل ، من خلال تقديم التسهيلات للشركات ، التي تستورد السلع والخدمات من المصدرين السعوديين ، وتحدد شروط الإقراض في خطوط التمويل المعززة بدقة ووضوح ، قبل الموافقة على التمويل . ولكن تحت شروط كل من خطوط التمويل المعززة وغير المعززة ، ينبغي للوكالة المنفذة أن تُطبق الشروط الآتية على كل عقد استيراد يُعاد تمويله :

القيمة المضافة السعودية : يجب أن تحتوي السلع المصدرة بحد أدنىعلى نسبة 25% من القيمة المضافة السعودية.
الحد الأدنى للعملية : لا يمول البرنامج أية عملية، إذا كانت قيمتها أقل من 100.000 ريال سعودي ، ولكن يمكن تنفيذ العمليات من خلال عدة شحنات .
الحد الأقصى لمدة التمويل : تتوقف مدة إعادة تسديد القرض على نوع السلع والخدمات التي تُصَّدر .
     ويكون الحد الأقصى لمدة السداد للسلع الموصوفة أدناه على النحو الآتي :

حتى 360 يوماً : السلع الاستهلاكية ، والمواد الغذائية ، والمواد الخام الصناعية.
حتى 3 سنوات: السلع الاستهلاكية المعمرة، وقطع الغيار الهندسية، والمعدات، والأصباغ، والتركيبات .
حتى 12 سنة : السلع الرأسمالية ، وعقود تسليم المفتاح ، والمشروعات .

حدود الانكشاف :  

    يكون التمويل ضمن حدود الانكشاف ، وسقوف الائتمان العليا ، المتفق عليها بين الوكالة المنفذة والبرنامج .

التسعير :

    يتوقف تحديد السعر على تقويم المخاطر وظروف السوق .